SBI નું આ સ્મોલ કેપ ફંડ છે જે નાની કંપનીઓ માં રોકાણ કરે છે અને એટલે જ રિટર્ન પણ વધારે આપે છે તમારે જો ભવિષ્ય માં નાની રકમ રોકી ને અને એક મોટું ફંડ બનાવવું હોઈ તો આ ફંડ તમારા માટે બેસ્ટ સાબિત થઈ શકે છે.
આપ આપ સૌ જાણતા હશો કે આજે એસબીઆઇ ફંડ ભારતનું પહેલા નંબરનું ફોન્ટ બની ગયું છે જે અત્યાર સુધીમાં 12 લાખ કરોડ ફંડ સંભાળે છે મતલબ કે 12 લાખ કરોડ રૂપિયા આ ફંડમાં લોકોએ રોકેલા છે SBI ના અલગ અલગ ફંડના બીજા નંબર ઉપર hdfc આવે છે.
આજે જે ફંડ વિશે વાત કરવા ના છે તેનું નામ SBI Small Cap Fund Direct Growth
- 18 નવેમ્બર 2013 ના રોજ SBI એ આ ફંડ લોન્ચ કર્યું
- તેની NAV (નેટ એસેટ વેલ્યુ) 188રું છે જે એક યુનિટની કિંમત હોઈ છે
- ફંડ સાઈઝ (AUM) 36,288 કરોડ છે મતલબ લાખો કરોડો લોકો એ આ ફંડ માં પૈસા રોક્યા અને છે.
- તેનો એક્સપેન્સ રેસીયો (ફંડ મેનેજ કરવા માટેનો ખર્ચ) 0.75 છે
- બેન્ચ માર્ક BSE 250 SmallCap TRI મતલબ BSE ની 500 કંપની માંથી બેસ્ટ 250 M
- ફંડ મેનેજર રામા આય્યર શ્રીનિવાસન (R. Srinivasan)
SBI Small Cap Fund (Direct Growth) માટે એક્ઝિટ લોડ (Exit Load) તમે રોકાણ કર્યાના 1 વર્ષની અંદર તમારા યુનિટ્સ વેચો છો અથવા રિડીમ કરો છો, તો તમારે 1% એક્ઝિટ લોડ ચૂકવવો પડશે. એકવર્ષ પછી વેછો તો કોઈ ચાર્જ નથી…
ટેકસ કેટલો લાગશે ? શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન (STCG)જો તમે રોકાણ કર્યાના 1 વર્ષની અંદર પૈસા પાછા ખેંચો તો તેને શોર્ટ ટર્મ ગણવામાં આવશે. તમારા નફા પર 20% ટેક્સ લાગશે.
તમે 1 વર્ષ પછી પૈસા પાછા ખેંચો તો તેને લોન્ગ ટર્મ ગણવામાં આવશે નાણાકીય વર્ષમાં કુલ ₹1.25 લાખ સુધીનો નફો ટેક્સ-ફ્રી છે. ₹1.25 લાખથી ઉપરના વધારાના નફા પર LTCG 12.5% ટેક્સ લાગશે.
ઉદાહરણ: જો તમને ₹2,00,000 નો નફો થયો હોય, તો ₹1,25,000 બાદ કરતાં બાકીના ₹75,000 પર 12.5% લેખે ટેક્સ લાગશે. 9375 રું ટેકસ ભરવો પડશે
આ તમે બે રીતે પૈસા રોકી શકો છો (૧) SIP જેમાં તમે હર મહિને ફક્ત 500રું થી શરૂવાત કરી શકો છો
બીજું લમસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જેમાં ફક્ત એકજ વાર રોકાણ કરવાનું હોય છે મીનીમમ 5000 થી શરૂઆત કરી શકો મેક્સિમમ કોઈ લિમિટ નથી
રોકાણ કેવિરતે કરવું ? Groww, Zerodha, Anjal જેવી બેસ્ટ એપ્લિકેશન કોઈપણ એક માં ડિમેટ એકાઉન્ટ ઓપન કરી અને ગમે ત્યારે રોકાણ કરી શકશો ફક્ત પાન કાર્ડ ની જરૂર પડે છે.
તમારા પૈસા ક્યાં ક્યાં રોકાણ થશે.તો તમને જણાવી દઇએ કે SBI Small Cap Fund ફૂલ 75 કંપનીઓ માં રોકાણ કરે છે જેમની ટોપ 10 કંપનીઓના નામ આ પ્રમાણે છે
- 1.એથર એનર્જી લિમિટેડ
- 2.સિટી યુનિયન બેંક લિમિટેડ
- 3.E.I.D. – પેરી (ઇન્ડિયા) લિમિટેડ
- 4.કલ્પતરુ પ્રોજેક્ટ્સ ઇન્ટરનેશનલ લિમિટેડ
- 5.SBFC ફાઇનાન્સ લિમિટેડ
- 6.નવીન ફ્લોરિન ઇન્ટરનેશનલ લિમિટેડ
- 7.DOMS ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ
- 8.ચેલેટ હોટેલ્સ લિમિટેડ
- 9.બેલરાઇઝ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ
- 10.કૃષ્ણા ઇન્સ્ટિટ્યૂટ ઓફ મેડિકલ સાયન્સિસ
જેમ જેમ આ કંપનીઓ આગળ ગ્રોથ કરતી જશે તેમ તેમ તમારા પૈસા પણ ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ સાથે વધતા રહેશે
ભુતકાળ માં કેટલું રિટર્ન આપ્યું ?
| છેલ્લા એક વર્ષ માં | 1% રીટર્ન |
| છેલ્લા ત્રણ વર્ષ માં | 15% રીટર્ન |
| છેલ્લા પાંચ વર્ષ માં | 18% રીટર્ન |
| અત્યાર સુધી વાર્ષિક | 23% રીટર્નન |
અત્યાર સુધી વાર્ષીક બહુ સારું રિટર્ન આપ્યું છે 23% એટલે માની લો આજથી પાંચ વર્ષ પહેલાં તમે આ ફંડ માં 50,000 રોકાણ કર્યા હોત તો આજ તે બની ગયા હોત 1,40,000 રું મતલબ ત્રણ ગણા પૈસા
પરંતુ કોઈ પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા એ વાત પણ ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રિટર્નની કોઈ ગેરંટી નથી હોતી. જે પ્રમાણે અત્યાર સુધી 23% આપ્યું છે તો ભવિષ્યમાં 23% આપશે એવું જરૂરી નથી વધી પણ શકે અને ઓછું પણ થઈ શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જો 5 થી 10 વર્ષનું રોકડ કરવા માટેનો ટાર્ગેટ હોય તો તમને વધારે રિટર્ન મળી શ
રોકાણ કરવા થી ફાયદાઓ અને નુકશાન
- ફાયદાઓ સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં નાની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. જો આ કંપનીઓ ભવિષ્યમાં મોટી બને, તો તે મલ્ટિબેગર વળતર આપી શકે છે..
- તમે ‘Direct Growth’ પ્લાન પસંદ કરી રહ્યા છો, જેનો અર્થ છે કે તમારે કોઈ એજન્ટને કમિશન આપવું પડશે નહીં. આનાથી તમારો Expense Ratio (ખર્ચ રેશિયો) ઓછો રહે છે અને લાંબા ગાળે તમારું વળતર વધે છે..
- ગેરફાયદા અને જોખમ નાની કંપનીઓ આર્થિક મંદી દરમિયાન જલ્દી ભાંગી પડે છે. જો બજાર ઘટશે, તો આ ફંડ લાર્જ કેપ ફંડ્સ કરતા વધારે ઝડપથી નીચે જઈ શકે છે.
- આ ફંડના ભાવમાં ખૂબ જ ઉતાર-ચઢાવ જોવા મળે છે. ટૂંકા ગાળા (૧-૩ વર્ષ) માટે આ રોકાણ જોખમી સાબિત થઈ શકે છે.
- સમય મર્યાદા | જેઓ ઓછામાં ઓછા ૭ થી ૧૦ વર્ષ માટે રોકાણ કરવા માંગે છે. |
- નોંધ: સ્મોલ કેપ ફંડમાં ક્યારેય તમારા બધા જ પૈસા રોકવા જોઈએ નહીં. તમારા કુલ પોર્ટફોલિયોના ૧૦% થી ૨૦% હિસ્સો જ સ્મોલ કેપમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.
હવે એક ઉદાહરણ થી આ ફંડના ભવિષ્ય ના વળતર વિશે જાણીએ માની લો તમે આજ આ ફંડ માં 50000 રૂપિયાનો રોકાણ કર્યું અને આવનારા સમયમાં 23% રીટર્ન આપે જે અત્યાર સુધી આપ્યું છે તો તમારા 50000 રૂપિયા કેટલું મોટું ફંડ બની શકે એનું કેલ્ક્યુલેશન નીચે કોષ્ટકમાં આપેલું છે.
| સમયગાળો (વર્ષ) | અંદાજિત વળતર | કુલ રકમ |
| 5 વર્ષ માટે | ₹45,383 | ₹70,383 |
| 10 વર્ષ માટે | ₹1,73,149 | ₹1,98,149 |
| 15 વર્ષ માટે | ₹5,32,849 | ₹5,57,849 |
| 20 વર્ષ માટે | ₹15,45,516 | ₹15,70,516 |
| 25 વર્ષ માટે | ₹43,96,481 | ₹44,21,481 |
તે જ પ્રમાણે આ ફંડ માં તમે મહિને ₹1,000 ની SIP કરાવો 25 વર્ષ સુધી અને એવરેજ 23% રીટર્ન આપે તો કુલ અંદાજિત કેટલું વળતર મળે …જુઓ કોષ્ટક માં
| કુલ રોકાણ રકમ | ₹3,00,000 |
| કુલ અંદાજિત વળતર | ₹99,82,224 |
| કુલ અંદાજિત રકમ | ₹1,02,82,224 |
Disclaimer)નોંધ: આ લેખ માત્ર માહિતી અને શૈક્ષણિક હેતુ માટે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે. SBI Small Cap Fund એ સ્મોલ કેપ કેટેગરીનું ફંડ હોવાથી તેમાં ઉચ્ચ જોખમ રહેલું છે. ભૂતકાળનું વળતર ભવિષ્યમાં પણ મળશે જ તેની કોઈ ગેરંટી નથી. રોકાણ કરતા પહેલા તમારા નાણાકીય સલાહકાર (Financial Advisor) ની સલાહ લેવી
નમસ્તે મિત્રો! મારું નામ ભરતભાઈ આહિર છે હું ગુજરાત રાજ્યના ગીર સોમનાથ જિલ્લાના રહેવાશી છું અને છેલ્લા પાંચ વર્ષથી YouTube માં કામ કરું છું મારી કુલ બે ચેનલ છે નામ “Rb Online” અને બીજી “કાયદાની વાતો” અને બ્લોગિંગ, જેવા ઓનલાઈન કામ કરું છું અને આ બ્લોગ દ્વારા હું શૈક્ષણિક હેતુઓ માટે તમારી સાથે સચોટ અને ઉપયોગી માહિતી શેર કરું છુ.જેમાં કોઈ રોકાણ ની સલાહ આપવામાં આવતી નથી 2026 એક સારો ઓપ્શન મળી રહે એટલા માટે સચોટ માહિતી તમારી સાથે શેર કરું છું.Thank You…